Andreas M. Bartsch Steuerberater als Vermögensberater

Ruhestandplanung

Die Ruhestandplanung beschäftigt sich mit der Zeit nach Beendigung der aktiven Tätigkeit als Arbeitnehmer, Selbständiger oder Unternehmer. Die Leistungen beschäftigen sich mit Ihren typischen Fragen wie; Reichen mein Vermögen und meine Rente im Ruhestand aus, den Lebensstandard zu erhalten? Kann ich schon im Alter von 55 oder 60 Jahren in Rente gehen? Welchen Geldbetrag muss ich ansparen, um ausreichend Ruhestandskapital aufgebaut zu haben?

Diese Dienstleistung ist sehr zahlenorientiert und behandelt einen Teilaspekt des „Financial Planning“. Aus finanzpolitischer Sicht werden Ihre Fragen in zwei Schritten gelöst:

• Welches Vermögen wird zum Ruhestand benötigt?
• Mit welchem bereits vorhandenen Vermögen und mit welchen Sparmaßnahmen kann das Ziel erreicht werden?

Zielgruppenorientierte Finanzplanung

Die Besonderheit liegt darin, dass die speziellen Bedürfnisse einer bestimmten Gruppe wie beispielsweise Zahnärzten, Allgemeinmedizinern, Apothekern, Tischlereibetrieben oder Kfz-Werkstätten in die Beratungsleistung abgebildet werden.

Bei Freiberuflern, Gewerbetreibenden und inhabergeführten Kapitalgesellschaften ist die Verbindung zwischen Einkommensentstehung (Betrieb) und Einkommensverwendung (Privat) von hoher Bedeutung. Es werden für Sie wertvolle Informationen bereitgestellt, in welchen der Finanzsphären der größere Hebel für die Vermögensentwicklung steckt. Gleichzeitig können die Risiken für den Privathaushalt aufgezeigt werden, die sich womöglich in der betrieblichen Sphäre befinden.