Andreas M. Bartsch Steuerberater als Vermögensberater

Transparentorientierte Vermögensgestaltungsberatung

Diese Sonderform der privaten Finanzplanung verfolgt vorrangig das Ziel, den Kunden regelmäßig über den aktuellen Stand seiner Vermögenswerte zu informieren. Gestalterische Beratungsimpulse beziehen sich auf grundsätzliche Aussagen, wie die Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf einer Immobilie, die Erhöhung des Wertpapieranteils oder die Reduktion von Liquiditätslücken. Im Vergleich zur ganzheitlichen Finanzplanung ist die Analyse einzelner Vermögenswerte wie Depotstrukturen, Beteiligungsprodukte, Immobilienfonds, Versicherungen etc. wenig ausgeprägt.

Die transparenzorientierte Beratung nutzt die klassischen Finanzplanungsinstrumente wie Vermögensbilanz, Einnahmen- und Ausgabenrechnung und deren jeweiligen Fortschreibungen über die Planungsjahre. Die Planungsdauer ist zumeist beschränkt auf fünf bis zehn Jahre.

Vermögensstrukturberatung

Die Vermögensstrukturberatung bezieht sich auf die „Vermögensseite“ (Aktiva) der Privatbilanz. Grundlage ist die Verteilung des Gesamtvermögens auf einzelne Vermögensklassen wie z. B. Immobilien, Aktien und Renten. Sie beleuchtet somit nur einzelne Aspekte der Finanzplanung und vernachlässigt insbesondere die Liquiditätsseite. Es kann Ihnen zwar Veränderungsbedarf bei bestimmten Produkten aufgezeigt werden, konkrete Produktempfehlungen aber unterbleiben.